Die MBH-Studie wertet Antworten von 46 professionellen Anlegern aus, die insgesamt 113 Milliarden US-Dollar verwalten und sich auf Small- und Micro-Cap-Investments spezialisiert haben. Die Studie ergab, dass rund zwei Drittel (65 %) glauben, dass die Rolle von Plattformen bei der Bereitstellung von Daten über die Unternehmensführung und die künftige Unternehmensperformance in den nächsten drei Jahren zunehmen wird, wobei 22 % einen drastischen Anstieg erwarten.

Nicht in Small- und Micro-Caps zu investieren, könnte für nachhaltigkeitsorientierte Anleger kostspielig sein, so das Ergebnis der Studie. Rund 68 % der Befragten gaben an, dass Small- und Micro-Caps ein relativ unerschlossenes Gebiet sind, obwohl viele von ihnen eine starke ESG-Bilanz aufweisen.

Die Studie ergab, dass 59 % der Anleger glauben, dass sie mehr Einfluss auf die ESG-Strategie von Small- und Micro-Cap-Unternehmen nehmen können, da sie einen größeren Aktienanteil halten, was bei Mid-Cap- und größeren Unternehmen nicht der Fall ist.

Ein wichtiges Thema, auf das sie Einfluss nehmen können, ist laut der Studie die Vielfalt in den Führungsetagen kleinerer Unternehmen. Rund 73 % der Anleger sind der Meinung, dass der Fokus der Investoren auf die Vielfalt in den Führungsetagen kleinerer Unternehmen in den nächsten drei Jahren zunehmen wird, wobei 16 % einen drastischen Anstieg erwarten.

Dabei konnten insbesondere die hervorragenden IT-Anwendungen und die Marketingmaßnahmen die Assekurata-Analysten nachhaltig überzeugen. So arbeiten die Vermögensberater mit einem onlinebasierten Kundenberatungs-system, welches eine effizientere Informationsverarbeitung gewährleistet und somit eine erfolgreiche Bestandskundenbetreuung ermöglicht. Des Weiteren besticht die DVAG mit innovativen Beratungslösungen. Hierzu zählt beispiels-weise das iPad, welches die Vermögensberater subventioniert erhalten. Spe-ziell auf die Bedürfnisse der Vermögensberater zugeschnittene Apps helfen dabei, in einem interaktiven Gespräch verständlich Produkte zu erklären oder Berufsperspektiven aufzuzeigen. Dabei bietet die DVAG den Beratern in di-versen Seminaren die Möglichkeit, den optimalen Einsatz der bereitgestellten Instrumente im Kundengespräch zu erlernen.

Darüber hinaus hat die DVAG zahlreiche Maßnahmen ergriffen, um den Un-ternehmensauftritt nach außen neu zu gestalten und den Bekanntheitsgrad der einzelnen Vermögensberater zu steigern. Sinnbildlich hierfür steht ein neuer Kinospot, welcher das Unternehmen emotional vorstellen soll. Ein weiteres Highlight stellt der neue Webauftritt der Vermögensberater dar, der zu einem einheitlichen Erscheinungsbild beiträgt. Mit Hilfe eines umfangreichen Handbuchs und diversen Themenabonnements können die Berater die Inhalte ihrer Internetpräsenz selbst bestimmen und so eigene Schwerpunkte und Ak-zente setzen. Neu ist außerdem, dass jeder Vermögensberater sich mit einem kurzen Videoportrait auf der Homepage vorstellen kann, welches von der DVAG subventioniert wird. Interessenten erhalten so einen ersten visuellen Eindruck vom jeweiligen Vermögensberater und seinen Dienstleistungen. Da-neben können die Berater ihre Profile aus sozialen Netzwerken in den Home-pageaufbau integrieren.

Um verstärkt junge und qualifizierte Nachwuchskräfte für das Unternehmen zu gewinnen, bietet die DVAG für Berufsstarter einen kombinierten Studiengang an. Hier können sich junge Menschen in kürzester Zeit gezielt auf drei ver-schiedene Abschlüsse vorbereiten, ohne dabei die Berufspraxis aus den Au-gen zu verlieren. Neben dem Abschluss Bachelor of Arts in Betriebswirtschaft an der Fachhochschule der Wirtschaft (FHDW) werden die jungen Berater auch zum/r Kaufmann/Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (IHK) sowie zum/r Vermögensberater/-in (DBBV) ausgebildet. Während der gesamten Ausbildungsdauer üben die Berufseinsteiger bereits ihre zukünftige Tätigkeit aus und bauen sich so früh einen eigenen Kundenstamm auf. Dies erleichtert ihnen den Berufsstart deutlich. Generell genießt die Aus- und Weiterbildung bei der DVAG einen hohen Stellenwert. Dies belegen auch die Zahlen: Allein rund 47 Mio. Euro gab die DVAG in 2010 für die Qualifikation der Vermögens-berater aus.

Das Karriere-Rating der ASSEKURTA Solutions GmbH bewertet die beruflichen Rahmenbedingungen für potenzielle neue Vermittler und die bereits tätigen Berater. Dabei berücksichtigt das Verfahren unter anderem die Verdienstsituation, die Entwicklungsmöglichkeiten sowie die Vertriebsunterstützung beziehungsweise die Aus- und Weiterbildung.

Bereits in den vorherigen Ratings hatte die SDK mit sehr guten Einzelnoten erfolgreich Punkten können. Um dieses Niveau weiter zu steigern, gründete das Unternehmen in 2010 unter aktiver Mithilfe der Vertriebsmitarbeiter mehrere Arbeitsgruppen. Getreu dem Motto „Aus dem Vertrieb – für den Vertrieb“ brachten gestandene und jüngere Vertriebsmitarbeiter hierbei ihre Ideen zur Optimierung der Vertriebsunterstützung ein.

Aus diesen Arbeitsgruppen entstanden dem Bericht der Ratingagentur zufolge zahlreiche neue Instrumente, die die Vertriebsmitarbeiter in ihrer täglichen Arbeit zielführend unterstützen. Mit dem Jahreswechsel etablierte die SDK beispielsweise eine neue Beratungskonzeption für ihre Vertriebsmitarbeiter, welche insbesondere für Neuankömmlinge ein wichtiges Instrumentarium für die qualitative Kundenberatung darstellt.

Übern den Bereich der IT-Unterstützung wird berichtet, dass die regelmäßige Informationsversorgung weiter optimiert und automatisiert wurde. Die Informationsschnittstelle zwischen Innen- und Außendienst war das Thema einer weiteren Arbeitsgruppe. Ihre Ergebnisse sollen zukünftig dazu beitragen, Vertriebsimpulse aus dem Bestand schneller und gezielter weiterzuleiten.

„Eine serviceorientierte und fachlich hochwertige Beratung ist die Visitenkarte des Vertriebs“, sagt Markus Kruse, Bereichsleiter Vertriebe der ASSEKURATA Solutions GmbH. Fachlich geschulte Berater sind hier nicht immer die Garantie für ein zielführendes Beratungsgespräch.

„Vielmehr sind auch verständliche und transparente Beratungsunterlagen, ein strukturierter Gesprächsleitfaden und ein definierter Prozess für die anschließende Betreuung des Kunden wichtige Erfolgsgaranten“, so Kruse. Die zum Jahreswechsel eingeführte Beratungskonzeption der SDK liefert hier einen wichtigen Beitrag und wird von den Assekurata-Analysten mit gut bewertet. „Konzeptionell auf sehr gutem Niveau muss das Instrument jetzt mit Leben gefüllt werden“, bestätigt Kruse.

Zu den wesentlichen Erfolgsfaktoren für eine Vertriebsorganisation zählen nach Erkenntnissen der Ratingagentur neben den persönlichen Leistungen die Rahmenbedingungen, die Vermittlern Orientierung geben und sie motivieren, Vor diesem Hintergrund bietet die SIGNAL IDUNA nach Einschätzung der Assekurata-Analysten ihren Außendienstpartnern transparente Entwicklungsperspektiven und sehr gute Einkommensmöglichkeiten. Die Agenturpartner können entsprechend ihrer persönlichen Entwicklungsziele sechs Karrierestufen erklimmen. Anreize hierfür bietet das Unternehmen unter anderem durch die Vergabe von Titeln und eine sukzessive mit den Agenturstufen steigende Vergütung.

Um ihren Vermittlern eine einheitliche und qualitativ hochwertige Vertriebsunterstützung und Informationsversorgung anbieten zu können, hat die SIGNAL IDUNA übergreifende Standards formuliert und wichtige Prozesse, wie beispielsweise die Ausbildung und Einarbeitung, stärker zusammengeführt. Im Sinne eines „Best-Practice“-Ansatzes stehen allen Führungskräften bewährte Methoden und Instrumente unter anderem zur Rekrutierung, Einarbeitung, Agenturentwicklung zur Verfügung. Die Vertriebspartner profitieren zum Beispiel von einem standardisierten Einarbeitungsplan, der dafür sorgt, dass alle Neueinsteiger zu den gleichen Ausgangsvoraussetzungen starten. Zudem erhält jeder neue Partner ein „Starterpaket“, das vom Kundenordner bis hin zur Aktentasche alles „berufsnotwendige“ Material enthält. Insgesamt bewertet Assekurata die Vermittlerorientierung der SIGNAL IDUNA mit sehr gut.

In der Teilqualität Finanzstärke erzielt die SIGNAL IDUNA weiterhin ein exzellentes Ergebnis. Die Bewertung setzt sich aus einer exzellenten Sicherheits- und einer sehr guten Erfolgslage zusammen. Hierbei basiert sich das Urteil auf öffentlich zugänglichen Unternehmensinformationen für die SIGNAL IDUNA Allgemeine sowie auf die Ratings der ASSEKURATA Assekuranz Rating-Agentur GmbH zur Unternehmensqualität der SIGNAL Kranken und der IDUNA Leben. Einzelheiten zu den aktuellen Folgeratings können in den jeweiligen Ratingberichten der Gesellschaften nachgelesen werden. Diese stehen Interessenten auf der Internetseite der Assekurata (www.assekurata.de) kostenlos zur Verfügung.

Im sogenannten Beratungshaus fasst die SIGNAL IDUNA seit kurzem ihre gesamte Tarif-, Produkt- und Prospektwelt unter einem Dach zusammen, berichtet Assekurata. Die Vermittler erhalten somit eine wichtige Orientierung als Ausgangsbasis ihrer Beratung. Durch einfache „Klicks“ gelangen sie in der Software über verschiedene Ebenen vom gewünschten Thema zum konkreten Produkt. Als weiteren Schritt definiert die SIGNAL IDUNA mögliche Beratungsansätze mit dem Ziel, die Kunden entsprechend ihrer Ziele und Wünsche zu beraten und zu betreuen. Der Ansatz „Expertise“ folgt beispielsweise der Philosophie einer ganzheitlichen Beratung. Ausgangsbasis ist hierbei ein Gutachten über die Absicherungs- und Versorgungssituation des Kunden. „Expertise“ steht sowohl für Privat- als auch für Gewerbekunden zur Verfügung. Das Beratungs- und Betreuungskonzept bewerten die Assekurata-Analysten in Summe mit gut.

Die Beurteilung der Wachstumssituation dient als Indikator und Messgröße für die Nachhaltigkeit und Attraktivität der Vertriebsorganisation. Die SIGNAL IDUNA konnte neue hauptberufliche Vermittler für sich gewinnen und erreichte in 2009 erstmals wieder eine positive Zuwachsrate in Höhe von 3,54 %. Gleichzeitig reduzierte sich ein weiteres Mal die jahresbezogene Fluktuationsquote. Diese Entwicklung führt insgesamt zu einer Verbesserung in der Teilqualität Wachstum auf ein voll zufriedenstellendes Urteil.

Die Gütesiegel von Ratingagenturen sind bares Geld wert. Wie Münzen, die einst nur in primitiver Form geschlagen wurden, oder Banknoten, die kaum Sicherheitsmerkmale aufwiesen, müssen auch die Siegel von Ratingagenturen Aspekte wie Einzigartigkeit, Eindeutigkeit und Wertempfinden miteinander vereinen.

Ab August 2009 präsentiert nämlich die ASSEKURATA Assekuranz Rating-Agentur die Assekurata-Gütesiegel für Erstversicherungsunternehmen, Krankenkassen sowie für das Karriere-Rating in einem neuen Erscheinungsbild. Die Neuerungen sollen den Verbrauchern noch mehr als bisher Orientierung bieten. Mit der Aktualisierung werden die Assekurata-Gütesiegel künftig informativer und moderner im Erscheinungsbild. Dabei achtet Assekurata aber auch darauf, dass der Wiedererkennungswert erhalten bleibt, indem die grafischen Elemente der bisherigen Siegel beim Relaunch integriert werden.

Besonders fällt bei den neuen Gütesiegeln der Formatwechsel ins Auge. Waren die bisherigen Siegel eher im Hochformat angelegt, stellt sich das Siegel jetzt als Rechteck dar. Dies ist dem Umstand geschuldet, dass rechts eine zusätzliche Fläche hinzugekommen ist. In dieser finden Verbraucher wie bisher im Assekurata-Gütesiegel eine Erklärung der Rating-Symbolik und erhalten Aufschluss darüber, welche Unternehmensart geratet wurde. Neu ist, dass die Assekurata-Gütesiegel von nun an individualisiert dargestellt werden. Im Assekurata-Gütesiegel befindet sich jetzt zusätzlich auch der Unternehmensname sowie der Zeitpunkt der Ratingveröffentlichung.

„Hierdurch erhalten Verbraucher auf einen Blick die wesentlichen Informationen zu den jeweiligen Assekurata-Ratings“, erklärt Dr. Reiner Will, Geschäftsführer der Assekurata GmbH. Das neue Gütesiegel gilt ab August 2009. Allerdings können alle Unternehmen, die vor diesem Datum im Besitz eines gültigen Assekurata-Ratings waren, bis zum nächsten Folgerating weiterhin das alte Gütesiegel in der Außendarstellung verwenden.

Zudem steht auf den Gütesiegeln explizit, um welche Form des Ratings es sich handelt. So ist bei Unternehmensratings vermerkt, dass es sich um eine Beurteilung der Unternehmensqualität handelt. In diese fließen unverändert sowohl finanzielle Aspekte als auch Serviceaspekte mit ein. Beim Karriere-Rating untersucht Assekurata die Attraktivität von Vertrieben aus Sicht des Vermittlers. Hierbei differenziert Assekurata sowohl Ausschließlichkeitsvertriebe als auch eigenständige bzw. unabhängige Finanzvertriebe.

„Mit diesem neuen Erscheinungsbild werden die Anforderungen, die wir in unsere Marke setzen, weiterentwickelt“, betont Assekurata-Geschäftsführer Dr. Reiner Will. „Noch stärker als bisher steht das Gütesiegel als unverwechselbares Zeichen für die Qualitätsmerkmale, auf die Verbraucher bei der Assekurata vertrauen: Transparenz. Orientierung. Sicherheit.“

In der Teilqualität Vermittlerorientierung bestätigt die DVAG ihr exzellentes Urteil aus dem Vorjahr. Die Unterstützung der Vertriebsaktivitäten ihrer rund 35.000 haupt- und nebenberuflichen Vermögensberater ist eine Kernkompetenz des Unternehmens. Von der Aus- und Weiterbildung der Vermittler über die Beratung der Kunden bis zur Gestaltung des Karrieresystems fokussiert sich die DVAG ganz auf die Bedürfnisse der Vermögensberater. Dass die Qualifizierung der Berater einen hohen Stellenwert innerhalb des Unternehmens einnimmt, zeigen die Ausbildungsaufwendungen, die sich allein in 2007 auf insgesamt 39,3 Millionen Euro belaufen. Seit 2008 kooperiert das Unternehmen zudem mit der Fachhochschule Bergisch Gladbach, die qualifizierte Nachwuchskräfte für den Vertrieb ausbildet.

Im Bereich der Softwareausstattung können die Berater auf eine einheitliche Bedieneroberfläche zurückgreifen, unter der sämtliche relevanten Anwendungen zusammengefasst sind. Hierdurch können zudem die Geschäftsstellen auf einfache Weise den Bürobetrieb verwalten und einen engen Kontakt zur Frankfurter Zentrale pflegen. Mit ihrem transparenten Karrieremodell, den monetären Sonderleistungen sowie zahlreichen Incentives fördert die DVAG ihre Vermögensberater hinsichtlich eines substanziellen Unternehmensaufbaus. So ist es grundsätzlich jedem Mitarbeiter möglich, bei entsprechendem vertrieblichen Erfolg die höchste Karrierestufe zu erreichen. Vermittler, die nicht primär am Unternehmensaufbau interessiert sind, können alternativ den so genannten Praxisweg einschlagen, bei dem der Fokus auf der eigenen Vertriebsleistung liegt. Dass sich die DVAG auch finanziell stark für ihre Vermögensberater einsetzt, zeigt die überdurchschnittliche Abgabequote von 78,7 % im Vierjahreszeitraum. Demnach schüttet das Unternehmen den Großteil der jährlichen Provisionserlöse direkt oder indirekt in die Vermittlerstruktur aus.

In der Teilqualität Finanzstärke erreicht die DVAG unverändert ein exzellentes Ergebnis. Mit einer Eigenkapitalquote von 53,8 % verfügt das Unternehmen in 2007 über eine ausgesprochen solide Basis zur Deckung der Risiken aus dem Geschäftsbetrieb. Insgesamt stehen der DVAG damit Sicherheitsmittel in Höhe von 484,3 Millionen Euro zur Verfügung, was einem Deckungsgrad im Assekurata-Risikomodell von rund 236 % entspricht. Demnach sind die vorhandenen Eigenmittel 2,36-mal höher als die quantifizierten Risiken. Das Assekurata-Risikomodell bildet die Produkt-, Kapitalanlage- und Stornorisiken ab und setzt diese ins Verhältnis zur Eigenmittelbasis. Hierbei nicht berücksichtigte Einzelrisiken erfaßt die DVAG durch ein aus Sicht von Assekurata gutes Risikomanagement. Der Bereich Controlling und Revision fließt mit einem sehr guten Urteil in die Teilqualität ein.

Die Beratungs- und Betreuungskonzepte der DVAG bewegen sich unverändert auf einem exzellenten Niveau. Um eine umfassende Allfinanzberatung auf Basis individueller Kundenziele zu leisten, können die Vermögensberater auf ein umfangreiches Erhebungs- und Analyseinstrumentarium sowie standardisierte Beratungshilfen zurückgreifen. Bei der Kundenbetreuung unterstützt die DVAG ihre Berater mit Maßnahmen, die einen engen Kontakt zu den Bestandskunden vereinfachen. So bewertet Assekurata insbesondere die IT-Anwendungen im Rahmen der Kundenberatung und Kundenbetreuung sowie die zahlreichen Hilfestellungen zur Schaffung von Kundennähe exzellent. Die Zufriedenheit der Kunden lässt die DVAG in regelmäßigen Untersuchungen von externer Seite untersuchen. So bestätigt auch aktuell wieder eine repräsentative Kundenbefragung die hohe Qualität des Beratungs- und Betreuungsinstrumentariums und attestiert dem Unternehmen eine vergleichsweise hohe Kunden- und Servicezufriedenheit.

Die Teilqualität Wachstum bewertet Assekurata mit exzellent. Im ersten Halbjahr 2008 erzielt die DVAG mit Umsatzerlösen in Höhe von rund 625 Millionen Euro ihr bislang bestes Halbjahresergebnis in der Unternehmensgeschichte. Den Schwellenwert von 1 Milliarde Euro Provisionsvolumen übertraf das Unternehmen bereits im Geschäftsjahr 2007 mit einem Inlandsumsatz von insgesamt 1.004,4 Millionen Euro. Hierbei wurde lediglich der Umsatz durch organisches Wachstum berücksichtigt, die zwischenzeitlich von der AachenMünchener Versicherungen übernommenen Vertriebskapazitäten wurden noch nicht hinzugerechnet. Mit ihren bundesweit rund 35.000 haupt- und nebenberuflichen Vermögensberatern betreut die DVAG in Deutschland aktuell gut 5 Millionen Kunden.