Ein zentrales Beispiel für den praktischen Nutzen von KI bei N26 ist der Einsatz des virtuellen Assistenten „Neon“. Dieses System bearbeitet Kundenanfragen rund um die Uhr in fünf verschiedenen Sprachen und löst etwa 40 % der Anfragen ohne menschliches Eingreifen. Thurau betonte, dass die Zahl der Kontakte pro Kunde dadurch um mehr als 15 % gesenkt werden konnte. Die Effizienz und Genauigkeit solcher KI-gestützten Systeme verbesserten nicht nur das Kundenerlebnis, sondern entlasteten auch die Mitarbeitenden erheblich. Der zweite wichtige Anwendungsfall betrifft die Bekämpfung von Finanzkriminalität. Herkömmliche Maßnahmen zur Prävention von Geldwäsche und Betrug stoßen zunehmend an ihre Grenzen. KI bietet hier mit fortschrittlichen biometrischen Identifikationsmethoden und dynamischen Risikobewertungen, die auf mehreren Hundert Indikatoren basieren, eine deutlich effektivere Lösung. Verhaltensanalysen und die Auswertung von Kundendaten ermöglichen es, Warnhinweise effizienter zu bewerten und ungewöhnliche Datenpunkte als potenzielle Betrugsindikatoren zu identifizieren.

Thurau gab dazu interessante Einblicke in spezifische Muster, die auf Betrug hindeuten können. So hätten beispielsweise Newsletter-Abonnenten eine dreifach höhere Wahrscheinlichkeit, Betrug zu initiieren. Ebenso seien bestimmte E-Mail-Formate auffällig: Adressen, die mit drei oder vier Zahlen enden oder das Geburtsjahr enthalten, zeigten ein erhöhtes Risiko. Durch solche datenbasierten Erkenntnisse könne KI wesentlich dazu beitragen, Betrug frühzeitig zu erkennen und präzise Maßnahmen zu ergreifen.

E-Mail-Adressen, die mit den genannten Zahlenformaten enden, weisen eine signifikant höhere Wahrscheinlichkeit für betrügerische Aktivitäten auf. Adressen, die mit drei Zahlen enden, sind 13-mal wahrscheinlicher mit Betrugsversuchen verbunden, während jene mit vier Zahlen am Ende ein achtfach erhöhtes Risiko aufweisen. Wenn das Geburtsjahr im E-Mail-Namen enthalten ist, steigt die Wahrscheinlichkeit für betrügerische Aktivitäten auf das Sechsfache. Diese Muster verdeutlichen, wie spezifische Datenpunkte durch KI-gestützte Analysen identifiziert werden können, um potenziellen Betrug frühzeitig zu erkennen und präventive Maßnahmen zu ergreifen.

Mit CreditLock können CreditExpert- und Identity Plus-Kunden ihre Experian-Kreditauskunft mit einem Kippschalter in der App – oder online – „sperren“ oder „entsperren“. Bestimmte Kreditanträge mit hohem Risiko (z. B. ein Darlehen, eine Hypothek oder eine Kreditkarte) werden durch einen „gesperrten“ Bericht blockiert.

Der Bericht kann mit demselben Schalter entweder in der App oder online sofort „entsperrt“ werden. Dies bedeutet, dass er sofort zugänglich ist, wenn der Verbraucher einen echten Kreditantrag stellen möchte.

Mithilfe von Echtzeitwarnungen informiert die Funktion Kunden auch über neue Kreditsuchen in ihrem Namen und wenn betrügerische Anträge in ihrem Namen gestoppt wurden.

Eine von CreditLock blockierte betrügerische Anwendung hat keinen Einfluss auf die Kreditwürdigkeit einer Person.

Jayne Sankoh-Beacom, Head of Product Management bei Experian, sagte: „Da die Lebenshaltungskosten weiter steigen und die Betrugsstatistiken zunehmen, ist es für die Menschen wichtiger denn je, ihre Experian-Kreditwürdigkeit zu schützen. Durch das Hinzufügen von CreditLock können sich unsere Kunden besser vor einem möglichen Identitätsdiebstahl schützen.

„Unser Ziel ist es, Produkte zu entwickeln, die dazu beitragen, das finanzielle Wohlergehen der Menschen zu verbessern und ihnen mehr Kontrolle über ihre Finanzen zu geben. Mit dieser neuen Funktion können wir unseren Kunden jetzt diesen zusätzlichen Schutz vor Identitätsbetrug bieten.“

Seit 2018 sind die Identitätsbetrugsraten im November und Dezember im Jahresvergleich um bis zu 15 % gestiegen. Experian führt dies darauf zurück, dass Betrüger versuchen, die Zunahme von Online-Transaktionen auszunutzen, die die Ressourcen der Unternehmen beelasten, sich vor Betrug zu schützen.

Unterdessen zeigt sich das Ausmaß des Problems in konkreten Zahlen. Die Identitäts- und Betrugstechnologie von Experian verhinderte im Jahr 2021 betrügerische Transaktionen im Wert von mehr als 1,8 Mrd. £.

Eduardo Castro, Managing Director, Identity and Fraud, Experian UK&I, sagte: „Betrug ist ein ernsthaftes, anhaltendes Problem für Verbraucher und Unternehmen im Vereinigten Königreich. Im Laufe des Jahres 2022 hat es kein Nachlassen gegeben, und es ist wahrscheinlich, wie unsere Zahlen zeigen, dass sich der Trend in den kommenden Monaten nur noch verstärken wird.“

„Mit zunehmendem Volumen von Online-Transaktionen ist es für Unternehmen von entscheidender Bedeutung, dass die Informationen ihrer Kunden verlässlich sind und sie nicht von einem Betrüger mit gestohlenen persönlichen Daten hinters Licht geführt werden.“

Um Menschen zu ermutigen, auf ihre persönlichen Daten zu achten, und Unternehmen, über ihr Betrugsrisiko nachzudenken, hat Experian eine neue Sensibilisierungskampagne in den sozialen Medien gestartet. Das festlich inspirierte Video mit dem Weihnachtsmann und einem aufgeregten, aber etwas misstrauischen Kind soll alle auf die Gefahren des Identitätsbetrugs aufmerksam machen.

Castro fügt hinzu: „Es gibt mehrere einfache Dinge, die Menschen tun können, um ihre Informationen zu schützen. Sicherzustellen, dass sie keine persönlichen Daten in sozialen Medien preisgeben oder Multi-Faktor-Authentifizierung, wie z. B. Biometrie, für ihre Online-Konten aktivieren, kann einen großen Beitrag zur Verhinderung von Identitätsbetrug leisten.

„Seien Sie bei unerwünschten Anrufen, E-Mails und SMS immer misstrauisch. Wenden Sie sich im Zweifelsfall direkt an das Unternehmen – es dauert nur eine Minute, um die persönlichen Daten preiszugeben, die der Betrüger dann verwenden kann, um auf Ihre Konten zuzugreifen oder einen Kredit in Ihrem Namen zu beantragen.“

Zahlen von UK Finance zeigen, dass die Verluste im Zusammenhang mit Kartenidentitätsdiebstahl in den ersten sechs Monaten des Jahres 2022 um 86 % gestiegen sind, von 11,5 Mio. £ auf 21,4 Mio. £ im Vergleich zum Vorjahreszeitraum.*

Authorized Push Payment (APP)-Betrug, bei dem ein Opfer – in der Regel durch einen Anruf, eine SMS oder eine E-Mail – dazu verleitet wird, Geld an einen Betrüger zu überweisen, kostet die Verbraucher 249,1 Millionen Pfund. Betrügereien, bei denen das Opfer Geld an eine scheinbare Liebesbeziehung überweist, stiegen um fast ein Drittel (31 %) auf mehr als 16 Millionen Pfund.

Insgesamt wurden mehr als 609 Millionen Pfund gestohlen, aber es gibt Anzeichen für Ermutigung, da fortschrittliche Betrugspräventionssysteme von Banken eingesetzt werden, um zu verhindern, dass 584 Millionen Pfund verloren gehen.

„Viele Unternehmen stellen sich der Herausforderung des Betrugs direkt“, fügt Castro hinzu.

„Neue, hochmoderne Technologien, die maschinelles Lernen beinhalten, unterstützen die Bemühungen, während Vorschriften wie die Payments Service Directive 2 (PDS2) ebenfalls positive Auswirkungen haben.

„Obwohl die Gesamtsumme der Betrugsverluste leicht zurückgegangen ist, sind die Werte immer noch extrem hoch und kosten die Opfer erheblich. Das Problem ist, dass Betrüger immer nach neuen Wegen suchen, um jede Gelegenheit auszunutzen. Zu dieser Jahreszeit erwarten wir zum Beispiel eine Zunahme von Lieferbetrug – es ist ein andauernder Kampf, dessen sich sowohl Unternehmen als auch Verbraucher bewusst sein müssen.“

Experian ist ein Marktführer in der Betrugspräventionstechnologie und wurde kürzlich von Juniper Research als führender globaler Anbieter von Betrugslösungen im Online-Zahlungsverkehr ausgezeichnet.

Anfang dieses Jahres wurde Experian Fraud Score eingeführt, die nächste Generation von Betrugspräventionsdiensten, die es Unternehmen jeder Größe ermöglicht, Zugang zu einem fortschrittlichen Betrugspräventionssystem „out-of-the-box“ zu erhalten.

Es wurde unter Verwendung der neuesten maschinellen Lernfähigkeiten, Frontline-Datenanalyse und proprietärer Büro- und Betrugsergebnisdaten entwickelt und setzt ein Wahrscheinlichkeitsbewertungssystem von 1 bis 1.000 ein – wobei eine niedrige Punktzahl ein geringeres Risiko bedeutet – um Unternehmen dabei zu helfen, das Betrugsrisiko bei allen neuen und bestehenden Kundeninteraktionen besser zu verstehen.

Für die Entwicklung der Studie befragte Experian 6.000 Verbraucher und 2.000 Unternehmen in 20 Ländern , einschließlich Australien, Brasilien, Chile, China, Kolumbien, Dänemark, Deutschland, Indien, Indonesien, Irland, Italien, Malaysia, Niederlande, Norwegen, Peru, Singapur, Südafrika, Spanien, Vereinigtes Königreich und Vereinigte Staaten, zu Verbrauchereinblicken und betriebswirtschaftliche Aussichten, finanzielles Wohlergehen, Online-Verhalten und mehr. Dieser Bericht ist die neueste Studie in einer Reihe, die die signifikanten Veränderungen bei den digitalen Präferenzen der Verbraucher und der Geschäftsstrategie in den letzten sieben Jahren untersucht.

Verbraucher beschäftigen sich ebenso mit digitalen Zahlungen wie mit E-Mails. Die Wachstumskurve der Online-Ausgaben hat die Nutzung mobiler Geldbörsen erhöht, die nun mit traditionellen Zahlungsmethoden konkurrieren.

Der neueste Bericht zeigt, dass 62 Prozent der Befragten angeben, derzeit mobile Geldbörsen zu verwenden, während 63 Prozent traditionelle Zahlungsmittel verwenden. Die Verbraucher gaben an, dass sie schnelle, reibungslose und sichere Transaktionen wünschen, wobei 81 Prozent sagten, dass ein positives digitales Erlebnis sie dazu bringt, die Marke höher einzuschätzen als ein traditionelles stationäres Erlebnis.

Dieser Trend ist auch für Unternehmen günstig. Es zeigt, dass 53 Prozent der befragten Verbraucher ihre Ausgaben und Transaktionen auf digitalen Kanälen in den letzten drei Monaten erhöht haben, wobei 50 Prozent der Befragten sagen, dass dies in den nächsten drei Monaten wahrscheinlich zunehmen wird.

David Bernard, EVP of Strategy and Operations for Global Decision Analytics bei Experian, spricht über die im Bericht gezeigten Trends in Bezug auf die Pandemie. „Die Ergebnisse unserer jüngsten Umfrage zeigen, dass sich viele Verbraucher heute mehr Sorgen um die Sicherheit ihrer Online-Transaktionen und -Aktivitäten machen als noch vor einem Jahr, wobei es regionale Unterschiede in der Art ihrer Hauptanliegen gibt“, sagte Bernard. „Die letzten zwei Jahre sind einem digital versierten Verbraucher gewichen, der ein wachsendes Bewusstsein und Verständnis für fortschrittliche, reibungslose Sicherheitsmethoden hat. Verbraucher möchten ihre Arbeit und ihr Leben einfacher und sicherer machen.“

Der Bericht verdeutlicht auch, dass Verbraucher beim Einrichten neuer Konten eine Präferenz haben, wobei Banken-Websites, Einzelhandels- und mobile Apps von Kreditkartenunternehmen führend sind. Digital versierte Verbraucher vertrauen Zahlungsdienstleistern, Kreditkartenunternehmen, Technologie- und Streaming-Media-Unternehmen am meisten. Ein zusätzlicher Geschäftsvorteil mit dem Aufkommen und der Reichweite neuer Zahlungsmethoden wie Mobile Wallets, Peer-to-Peer (P2P) und Buy Now Pay Later (BNPL) besteht darin, dass Unternehmen auch Optionen für eine bessere finanzielle Inklusion finden können.

In den USA und Großbritannien sagen 60 Prozent, dass sie genau das mit Programmen wie BNPL tun. In den USA verwenden 4 von 5 Verbrauchern BNPL, um Kreditkartenschulden zu vermeiden, während 7 von 10 Verbrauchern in Großbritannien dasselbe sagten. Darüber hinaus sagen 57 Prozent der Befragten, dass BNPL ihre traditionelle Zahlungsmethode ersetzen könnte.

Unternehmen haben noch Luft nach oben, um die Erwartungen der Kunden an das digitale Erlebnis zu erfüllen: 23 Prozent der befragten Verbraucher geben an, dass ihre Erwartungen an das digitale Erlebnis nur teilweise oder gar nicht erfüllt wurden. Dieser Prozentsatz ist von 30 Prozent im vierten Quartal 2021 zurückgegangen. Nur 23 Prozent der Verbraucher sind sehr zuversichtlich, dass die Unternehmen ihre Online-Sicherheitsbedenken angehen werden.

Das Blatt hat sich auch gedreht, da 73 Prozent der Verbraucher Unternehmen die Verantwortung übertragen, sie online zu schützen. Auch sind sich die befragten Verbraucher des Wertes ihrer Daten bewusster. 90 Prozent der Kunden möchten vollständige oder teilweise Kontrolle darüber, wie ihre Daten verwendet werden, wobei 57 Prozent bereit sind, Daten zu teilen, wenn dies für mehr Sicherheit sorgt oder Betrug verhindert.

Eine neue Experian-Analyse zeigt eine grundlegende Veränderung in Bezug darauf, wo Familien und Hausbesitzer ihr Leben aufbauen wollen:

Der durchschnittliche Hauspreis in Großbritannien liegt laut Zahlen von Experian jetzt bei 275.000 £ und in London bei 521.146 £. Diese Kosten, gepaart mit vielen Berufstätigen, die jetzt zumindest einen Teil der Arbeitswoche von zu Hause aus arbeiten, haben die Menschen dazu veranlasst umzuziehen, um eine gesündere Work-Life-Balance zu finden.

Viele haben die städtischen Hauptstandorte ihrer Region in benachbarte Städte und Dörfer verlassen. Der ländliche Bezirk Harborough in den Midlands verzeichnete einen Zustrom aus Leicester, während die Marktstadt Selby in North Yorkshire – berühmt für ihre mittelalterliche Abtei – Ankünfte aus den nahe gelegenen Städten Leeds, Bradford und York verzeichnete.

Die malerische Stadt Tewkesbury in den Cotswolds ist zu einem begehrten Ort für diejenigen geworden, die Cheltenham verlassen möchten, und der Trend setzt sich auch nördlich der Grenze fort, wobei East und Midlothian jetzt die Heimat für diejenigen sind, die die Hauptstadt Edinburgh verlassen.

Zu den Orten, die einen erheblichen Rückgang verzeichnet haben, gehören die Londoner Bezirke Camden und Brent sowie Oxford und Cambridge – Städte, die von einer ikonischen englischen Landschaft umgeben sind, aber immer noch für Pendler erreichbar sind, die in diese Gebiete ziehen.

London verzeichnete den größten Anteil, die ihre Region verließen, wobei 12 % zu Standorten im Südosten aufbrachen und 8 % weiter in die östliche Region abwanderten. Aus diesen Beobachtungen leitet Experian eine Reihe von Vorhersagen ab:

Der Wechsel wird sich nicht nur auf die Umziehenden auswirken, die einen umweltfreundlicheren und ausgewogeneren Lebensstil anstreben, sondern auch auf die Gemeinden, in die und aus denen sie ziehen. Dass diese Veränderungen auch Auswirkungen auf die Kommunalratings haben werden, liegt daher auf der Hand.

Zuverlässige Verkehrsanbindungen und billigerer Wohnraum treiben die Nachfrage an, während Unternehmen, Organisationen und Planer sich der Veränderungen bewusst sein müssen, um den Anforderungen dieser sich entwickelnden demografischen Entwicklung gerecht zu werden.

Der Trend wird wahrscheinlich auch die Veränderungen beschleunigen, die in den britischen Hauptstraßen im letzten Jahrzehnt bereits zu beobachten waren, da neue Einzelhändler und Dienstleistungen eröffnet werden, um den Bedürfnissen der Neuankömmlinge gerecht zu werden.

Colin Grieves, Geschäftsführer von Experian Marketing Services, sagte: „Die Pandemie hat die Menschen dazu veranlasst, ihre Prioritäten zu überprüfen, und viele haben sich entschieden, die Vorteile von kostengünstigerem Wohnraum und mehr Grünflächen zu nutzen und gleichzeitig ihre Karriere fortzusetzen. Flexibles Arbeiten bedeutet, dass Menschen nicht mehr an ihr Büro gebunden sein müssen, wobei ein längerer gelegentlicher Arbeitsweg ein akzeptabler Kompromiss ist.

„Nur wenn diese tiefgreifende Veränderung verstanden wird, können lokale Behörden, Stadt- und Stadtplaner und andere Organisationen anfangen, anders zu denken und zu planen. Beispielsweise ist die Sicherstellung ausreichender Transportdienste zur Deckung der Nachfrage nur ein Bereich, der einen neuen Ansatz erfordert“, sagt Colin Grieves.

„Für Einzelhändler und Vermarkter ist es entscheidend, dass sie diese neuen Möglichkeiten nutzen. Die Hauptstraßen des Landes entwickeln sich aufgrund des Anstiegs des Online-Shoppings, aber damit bietet sich die Chance, die Konsumgewohnheiten dieser neuen Gruppen widerzuspiegeln, die die Stadt gegen das Land getauscht haben. Auch die Planung der Lieferinfrastruktur bei steigender Nachfrage ist keine leichte Aufgabe.“

Flexibles Arbeiten hat einen Großteil dieses Wandels ermöglicht und ist auch den Arbeitgebern zugute gekommen, indem der Trend einen breiteren Zugang zu Talenten ermöglichte, als dies zuvor möglich war, als die Mitarbeiter durch ihren Arbeitsweg eingeschränkt waren.

Dies wiederum hat das Potenzial, die Wirtschaft weg von einigen städtischen Gebieten wieder ins Gleichgewicht zu bringen. Die britische Regierung hat ihre „Leveling-up“-Agenda priorisiert, und Jobs, die möglicherweise nur in Großstädten zugänglich waren, können jetzt aus der Ferne erledigt werden. Das trägt dazu bei, die wirtschaftlichen Vorteile im ganzen Land zu verbreiten.

„Die jüngsten wirtschaftlichen Umwälzungen haben dazu geführt, dass bei einigen Kreditgebern die Anträge von Kreditnehmern mit komplexeren Einkommensprofilen zunehmen, was den Genehmigungs- und Zeichnungsprozess verlangsamen kann“, sagte Joel Rickman, Senior Vice President Verification Services bei Equifax Workforce Solutions. „Die meisten Hypothekenanträge, die mit komplexem Einkommensverhältnissen eingehen, erfordern eine Steuererklärung für zwei Jahre. Wenn Sie jedoch drei Jahre Einkommen und Beschäftigung aus The Work Number ziehen, können Sie die Daten der Kreditgeber aus einem ähnlichen Zeitraum anzeigen, um einen besseren Kontext für die Prüfung der Zahlungsfähigkeit zu erhalten. “

Gemäß den Zeichnungsrichtlinien von Fannie Mae ist der „stabile und verlässliche Einkommensfluss eine wichtige Überlegung beim Zeichnen von Hypothekendarlehen“. Unter vielen verschiedenen Einkommensszenarien erfordern Personen auf Provisionsbasis, Personen mit Beschäftigungsunterbrechungen oder Personen, die sich mit Immobilieneinkommen oder -vermögen bewerben, häufig einen tieferen Einblick in die Verschuldung (DTI) und die Einkommensstabilität. Mit einer 36-Monats-Sicht können Kreditgeber Einkommen überprüfen, die möglicherweise außerhalb der Kalender- / Steuerjahre liegen, um Einkommenstrends schneller zu identifizieren.

Seit der Pionierarbeit bei automatisierten Überprüfungen vor 25 Jahren hat The Work Number Service das Vertrauen von mehr als 1 Million Arbeitgebern, Tausenden von Kreditgebern und staatlich geförderten Unternehmen (für GSE-Validierungsprogramme) gewonnen. Durch Überprüfungen über die Arbeitsnummer können Kreditgeber mit Berechtigungsnachweis mit zulässigem Zweck schnell und sicher auf die größte kommerzielle Quelle konsolidierter Beschäftigungsinformationen mit mehr als 115 Millionen aktiven Datensätzen zugreifen.

„Standardvertragsklauseln“ für den grenzüberschreitenden Transfer: Wenn Organisationen personenbezogene Daten aus China exportieren, kann die ausführende Stelle mit ihren ausländischen Datenempfängern einen geeigneten Vertrag abschließen, um sicherzustellen, dass die Empfänger personenbezogene Daten gemäß den Standards des chinesischen Datenschutzgesetzes verarbeiten. Ein solcher Vertrag folgt einem Muster der Cyberspace Administration of China (CAC), der eng mit dem Ansatz der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) der Europäischen Union übereinstimmt.

Schutz personenbezogener Daten für Verstorbene: Eine der wichtigen Änderungen im zweiten Entwurf ist die ausdrückliche Bestimmung zur Ausübung der Rechte betroffener Personen für Verstorbene. Der zweite Entwurf sieht vor, dass die Rechte der betroffenen Person (einschließlich des Rechts auf Information, des Rechts auf Zugang, Berichtigung und Löschung, des Rechts auf automatisierte Entscheidungsfindung und des Rechts auf Erklärung und Begründung) Personen zur Verfügung stehen, die zu den „nahen Verwandten“ zählen.

Regulierung von Datenverarbeitern: Nach dem zweiten Entwurf sind die Datenverarbeiter unmittelbar verpflichtet, die Datenschutzverpflichtungen einzuhalten, wie z. B. die Ernennung eines Datenschutzbeauftragten, die Durchführung von Datenschutz-Folgenabschätzungen, die Durchführung von Datenschutzprüfungen sowie die Verpflichtung, Verstöße gegen die Sicherheit personenbezogener Daten unter bestimmten Umständen zu melden. Es gibt also nicht nur vertragliche Verpflichtungen, sondern auch direkt spezifische Verpflichtungen aus dem Datenschutzgesetz.

Besondere Verpflichtungen für „große“ Internetplattformanbieter: Mit dem zweiten Entwurf werden umfassende Anforderungen an Internetplattformanbieter eingeführt, die „große“ Benutzerdatenmengen mit „komplizierten“ Geschäftsabläufen verarbeiten, um zusätzlichen Verpflichtungen zur Einrichtung einer externen und unabhängigen Organisation zur Überwachung von Datenverarbeitungsaktivitäten nachzukommen und regelmäßig Berichte darüber zu veröffentlichen.

„Mit der Beschleunigung der digitalen Migration ist die Verwaltung von Authentifizierung und Online-Betrug bei gleichzeitiger Optimierung des Kundenerlebnisses zu einer der größten Herausforderungen unserer Kunden geworden. Durch die Übernahme von Kount werden die Datenbestände von Equifax erweitert, um globalen Unternehmen die Informationen und Lösungen zu bieten, die sie zur Schaffung von Identitätsvertrauen benötigen“, sagte Mark W. Begor, CEO von Equifax.

Als Ergebnis eines starken Patentportfolios verwendet das Kount Identity Trust Global Network AI, um Vertrauens- und Betrugsdatensignale aus 32 Milliarden digitalen Interaktionen, 17 Milliarden Geräten und fünf Milliarden jährlichen Transaktionen in 200 Ländern und Territorien zu verknüpfen. Je mehr Signale gesammelt und mit den AI-gesteuerten analytischen Erkenntnissen von Kount kombiniert werden, desto prädiktiver werden sie. Dies verhindert digitalen Betrug und schützt vor Kontoübernahmen in Echtzeit, während personalisierte Kundenerlebnisse ermöglicht werden.

Unternehmen können das Maß an Vertrauen und Risiko bestimmen, das sie gerne akzeptieren, um Betrug in Echtzeit zu blockieren und personalisierte Kundenerlebnisse zu ermöglichen. Schnelle und genaue Entscheidungen zur Kundenidentität können sichere Zahlungen, Kontoerstellungen und Anmeldeereignisse ermöglichen und gleichzeitig digitalen Betrug, Rückbuchungen, Fehlalarme und manuelle Überprüfungen reduzieren.

„Mehr als 9.000 Marken weltweit verlassen sich auf das Kount Identity Trust Global Network, um sich vor digitalem Betrug zu schützen und gleichzeitig personalisierte Kundenerlebnisse und neue E-Commerce-Kanäle zu ermöglichen“, sagte Bradley Wiskirchen, CEO von Kount. „Wir freuen uns, Kount-Lösungen mit einem umfangreichen Satz von Equifax-Daten, -Analysen und -Produkten anbieten zu können. Die globale Reichweite von Equifax wird die internationale Akzeptanz von Kount beschleunigen und es uns ermöglichen, mehr Unternehmen auf der ganzen Welt dabei zu unterstützen, ihre digitalen Innovationen und ihre Kunden besser zu schützen gegen neu auftretende Bedrohungen bei gleichzeitiger Verbesserung des Kundenerlebnisses.“

Die Pandemie hat die Europäer motiviert, ihre Finanzkompetenz und finanzielle Sicherheit zu verbessern. Ein Silberstreifen im Jahr 2020 ist, dass die europäischen Verbraucher klare Anstrengungen unternehmen, um ihr finanzielles Verständnis zu vertiefen und eine bessere Kontrolle über ihre persönlichen Finanzen zu erlangen – 4 von 10 Europäern geben an, Schritte zur Verbesserung ihrer Finanzkompetenz zu unternehmen. Das Lesen der Finanzabschnitte von Zeitungen ist für diese europäischen Verbraucher die beliebteste Möglichkeit, sich weiterzubilden (24 Prozent), gefolgt von Podcasts (13 Prozent).

Das Interesse der Verbraucher an einer Verbesserung der finanziellen Sicherheit insgesamt ist in gefährdeten Ländern in ganz Südeuropa am größten. In Portugal geben 66 Prozent an, dass die Verbesserung der finanziellen Sicherheit seit Beginn der Covid-19-Krise für sie oberste Priorität hat, gefolgt von Italien (55 Prozent). Dies steht im Vergleich zum europäischen Durchschnitt von 47 Prozent.

„Angesichts der unmittelbaren Auswirkungen der Covid-19-Krise und ihrer unbekannten längerfristigen Auswirkungen bezweifeln wir, dass es viele Verbraucher gibt, die eine Investition in die Verbesserung des Wissens über wichtige finanzielle Begriffe und Konzepte bedauern würden. Der Besitz relevanter finanzieller Fähigkeiten ist ein Ausgangspunkt für ein finanziell ausgeglichenes Leben und ein potenzieller Schlüssel für den Einzelnen, um die Herausforderungen der Pandemie zu meistern „, sagt Anders Engdahl, Chef von Intrum.