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Zieldatumsfonds – Target Date Funds

Von Dr. Oliver Everling | 23.April 2022

Warum entscheiden sich Berater für die personalisierten Portfolios von Morningstar gegenüber anderen auf dem Markt? Welche proprietären Datensätze verwendet Morningstar, um diese personalisierten Portfolios zu erstellen, die andere nicht einfach replizieren können?

Auf diese Fragen gibt Morningstar eine ausführliche Antwort, die Einblick in die Sichtweise dieser Ratingagentur gibt: „Wir sehen weiterhin wichtige Trends in Richtung Personalisierung auf dem Markt, da Anleger nicht nur nach personalisierter Beratung, sondern nach ihren Präferenzen zugeschnittenen Portfolios suchen.“

Ein Schlüsselfaktor dazu ist, glaubt Morningstar, „dass unsere unabhängige Forschung, proprietäre Daten und Technologieplattformen Anlegern helfen werden, ihre Ziele zu erreichen.“

Morningstar gibt zwei aktuelle Beispiele für die differenzierten Angebote von Morningstar sind die Bemühungen des Unternehmens in den Bereichen Direktindexierung und Zieldatumsfonds: „Innerhalb von Investment Management entwickeln wir derzeit unsere proprietäre direkte Indexierungslösung für Berater, die im zweiten Quartal 2022 in der Beta-Phase eingeführt wird. Diese Funktionen werden ESG-Risiko, Produktbeteiligung und Auswirkungskennzahlen von Morningstar Sustainalytics sowie Marktkennzahlen von institutionellem Kaliber umfassen – indexbasierte und thematische Indizes von Morningstar auf der Grundlage von Research und Daten von Morningstar.

„In Workplace haben wir gerade einen neuen Zieldatumsdienst, Zieldatum Plus, mit Capital Group angekündigt. Diese innovative Lösung bietet eine personalisierte Zuteilungsberatung, die auf die spezifischen Bedürfnisse und Ziele eines Rentensparers zugeschnitten ist.“ Der von Morningstar Investment Management betriebene Service bietet den Teilnehmern von Pensionsplänen über seine Benutzeroberflächen und das Netzwerk integrierter Datenverwalter eine personalisierte Anlageberatung.

Der Service, den Arbeitgeber als qualifizierte Standardinvestitionsalternative nutzen können, kombiniert die American Funds Target Date Retirement Series mit der Erfahrung von Morningstar bei der Bereitstellung von Online-Anlageberatung über seine Benutzeroberflächen und ein riesiges Netzwerk integrierter Datenverwalter. „Wir glauben,“ so Morningstar, „dass dies ein bedeutender Fortschritt in der Personalisierung von Zieldatumsfonds ist und für Anleger attraktiv sein wird.“

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