Terrassomat nach dem Terrassenmodell

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Von Dr. Oliver Everling | 25.Juli 2014

Beim Deutschen Institut für Altersvorsorge (DIA) steht seit kurzem kostenlos eine neuartige Entscheidungshilfe aus dem Hause evers & jung zur Verfügung: Der DIA-Terrassomat.

Auf vier Stufen visualisiert er das Denken und Planen in Fristigkeiten, wie es für den systematischen Vermögensaufbau unverzichtbar ist. Der Nutzer gibt wenige Plan- und Ist-Werte ein und erhält direkt eine Grobdarstellung seiner Vermögensstruktur samt Handlungshinweisen. Dieses „Terrassenmodell“ hatte evers & jung in der Vergangenheit schon vielfach in Broschüren oder für Zeitschriftenartikel eingesetzt. Der DIA-Terrassomat ist die erste digitale Umsetzung.

Wie schon DIA-Typomat und DIA-Wegweiser dient auch diese App der Orientierung, Selbstklärung und Beratungsvorbereitung. „Die Beratung ist momentan noch ein blinder Fleck in den Digitalisierungsbemühungen der Finanzbranche. Unsere Tools thematisieren eher den Weg als ein konkretes Ziel oder Produkt. Außerdem dokumentieren sie nebenbei erste Entscheidungen und Vorgaben für die Beratung. Das unterscheidet sie deutlich von anderen Online-Hilfen“, erläutert Marco Habschick von evers & jung den Ansatz.

evers & jung und DIA verfolgen hier nach eigenen Angaben eine gemeinsame Vision: Entscheidungshilfen, die eine echte Aufgabe im Beratungsprozess haben und den Nutzer in einer sehr frühen Phase abholen. „Nutzer kommen durch die Tools sensibilisiert und vorbereitet zum Berater. So erkennen sie sofort, ob dieser ihnen eine Lösung entwickelt, die zu ihrer Situation passt“, bringt DIA-Sprecher Klaus Morgenstern den Nutzen auf den Punkt. „Der Berater wiederum muss sich nicht mit Vorgeplänkel aufhalten und kann direkt auf den Vorentscheidungen aufsetzen.“

Es geht nicht nur um die schlanke, kundenzentrierte Aufbereitung des komplexen Themas Altersvorsorge. Vielmehr beziehen die DIA-Tools auch die Absicherung finanzieller Lebensrisiken ein. Diese finanzplanerische Betrachtung hat sich auch der Arbeitskreis Beratungsprozesse zu eigen gemacht, bei dem evers & jung intensiv mitarbeitet. Die DIA-Apps orientieren sich an den Empfehlungen dieser übergreifenden Arbeitsplattform aus der Versicherungs- und Bankenwelt, die sich der Entwicklung fachlicher Standards für hochwertige Finanzberatung widmet.

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