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Erster Komplett-Anbieter für digitales Management von Fondspolicen

Von Dr. Oliver Everling | 14.Juli 2017

Der erste Komplett-Anbieter für das digitale Management von Fondspolicen ist gestartet: die f-fex AG in Bad Homburg. Das Geschäftsmodell von f-fex sieht vor, den Bestand an Fondspolicen von Versicherern zu optimieren. So sollen das Bestandsgeschäft gesichert, das Neugeschäft gestärkt, die Beratungsqualität verbessert und die Kundenzufriedenheit gehoben werden. f-fex steht für Frankfurt Fund Experts.

„Unser Ziel ist es, einen Mehrwert für alle Beteiligten zu generieren“, sagt Dr. Tobias Schmidt, CEO der f-fex AG. „Das heißt, erstens faire Renditen und verständliches Reporting für den Policeninhaber, zweitens Stärkung des Neugeschäfts und Sicherung des Bestandsgeschäfts für den Versicherer durch effizientes, kostensparendes Policenmanagement und drittens Unterstützung des Beraters bei der Optimierung seiner Bestände und der Generierung von Neugeschäft unter Berücksichtigung aller regulatorischen Vorgaben.“

Im Wettbewerb der Banken, Versicherer und FinTechs reiche es nicht mehr aus, einmal jährlich eine Bestandsinformation an Kunden auszusenden. Vielmehr seien regelmäßige Information und Betreuung sowie attraktive Renditen trotz Niedrigzinsumfeld ein Qualitätsausweis für Versicherer und zugleich eine Sicherung des Fondsgeschäfts in Zukunft. Die derzeit bei f-fex laufenden Produktentwicklungen sollen, so Schmidt, auch dazu beitragen, die Prozesskosten beim Versicherer zu senken. f-fex werde damit der ideale Partner für neue digitale Versicherungsanbieter.

Transparente, effiziente Lösungen für mehr Rendite mit fondsgebundenen Lebensversicherungen erreicht f-fex mit einem dreistufigen Modell, das Risikotoleranz, Allokationsvorgaben und Fondsauswahl analysiert und im Portfoliozusammenhang optimiert: Ein eigens entwickeltes Software-Tool ermöglicht es, sämtliche Fondspolicen-Portfolios eines Versicherers zu überprüfen, Handlungsbedarf zu erkennen und entsprechende Optimierungsvorschläge zu unterbreiten. Über eine interaktive digitale Plattform werden Policeninhaber und Berater somit in die Lage versetzt, fundierte und renditeorientierte Portfolioentscheidungen zu treffen. Mit dieser Lösung gewährleistet f-fex vollständige Transparenz und unterstützt gleichzeitig die neuen regulatorischen Anforderungen, die ab 2018 in nationales Recht umzusetzen sind.

Neben digitalen Lösungen für das Fondspolicen-Management von Lebensversicherern ist f-fex in zwei weiteren Kompetenzfeldern aktiv: Digitale Lösungen für das fondsbasierte Vermögensmanagement werden Maklerpools und Plattformen dabei unterstützen, Kundenportfolios mit aktiven und passiven Fondslösungen transparent und kostengünstig anzubieten. Darüber hinaus wird f-fex Fondsgesellschaften mit Fonds- und Wettbewerbsanalysen bei der Produkt- und Wettbewerbspositionierung unterstützen.

f-fex vereint Experten aus der Versicherungswirtschaft, der Fondsindustrie und der IT-Branche unter einer Marke: f-fex. Die Gründer verfügen über langjährige Erfahrung in ihren Bereichen. Ihre Vision ist es, f-fex zum präferierten Partner der Versicherungswirtschaft auszubauen und neue Standards im „digitalen“ Wettbewerb zu setzen. Ein Netzwerk zu allen relevanten Marktteilnehmern rundet die Expertise des neuen f-fex Teams ab.

Die f-fex AG wurde im Mai 2017 in Bad Homburg von einem 7-köpfigen Team gegründet: Zum Gründerteam um Dr. Tobias Schmidt gehören die früheren FERI Manager Gunter Fritsche, Dr. Matthias Klöpper und Dr. Helmut Knepel, die beiden ehemaligen Versicherungsvorstände Reinhard Kunz und Anton Wittl sowie dessen Sohn Anton S. Wittl.

Themen: Fondsrating, Versicherungsrating | Kein Kommentar »

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