Generali setzt auf Fonds mit 5 Sternen

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Von Dr. Oliver Everling | 28.Oktober 2009

Die neue Kombi-Rente steht im Fokus des Produktangebotes von Generali Investments auf der heute beginnenden Fachmesse für die Finanz- und Versicherungswirtschaft DKM in Dortmund. „Die Kombi-Rente ist eine attraktive Kombination aus zwei Produktbausteinen, die dem derzeitigen Anlegerbedürfnis nach Sicherheit, moderater Rendite und Flexibilität gerecht wird“, sagt Heinz-Peter Clodius, Geschäftsführer Marketing und Vertrieb bei Generali Investments Deutschland. „Wir verbinden die Sicherheit einer Rentenversicherung mit der Flexibilität und Rentabilität einer Fondsanlage. So erhält der Kunde garantierte monatliche Zahlungen und behält gleichzeitig den finanziellen Spielraum, um sich im Alter Träume zu erfüllen.“

Zehn Jahre lang 363 Euro garantierte Rente und trotzdem finanziell flexibel: Bei der Kombi-Rente legt der Kunde einen Teil seines Anlagebetrags in eine Sofortrente der Generali Versicherungen an. Der restliche Betrag wird in einen Fonds von Generali Investments investiert. In einem Beispiel stehen dem Kunden 100.000 Euro zur Verfügung, von denen 42.000 Euro in die Rentenversicherung und 58.000 Euro in eine Fondsanlage investiert werden. Dafür erhält er zehn Jahre lang eine garantierte monatliche Rente von 363,30 Euro (bzw. 403,70 Euro inkl. nicht garantierter Überschüsse) und kann nach Ablauf dieser zehn Jahre bei einer Rendite von 6 Prozent in der Fondsanlage wieder über den Ursprungsbetrag von rund 100.000 Euro verfügen. Auch bei einer geringeren Rendite in der Fondsanlage ergeben sich nach Ablauf der zehn Jahre attraktive Beträge, die entweder erneut in eine Sofortrente investiert oder anderweitig flexibel verwendet werden können.

„Für die Fondsanlage stehen dem Kunden attraktive Fonds von Generali Investments zur Verfügung“, so Clodius. Er empfiehlt für eher sicherheitsorientierte Anleger die Garantiefondsfamilie GaranT oder die Absolute-Return-Fonds der AktivMix-Familie. „Hier ist insbesondere Generali AktivMix Vario Select (WKN: A0H0WT) interessant, ein aktiv und flexibel gemanagter Absolute-Return-Fonds, der sich auch in der Finanz- und Wirtschaftskrise hervorragend bewährt hat.“ Kunden, die aufgrund des derzeit niedrigen Zinsniveaus nach höheren Renditechancen suchen, sollten hingegen einen Aktienfonds wählen. „Mit Generali IS-Global Multi Utilities haben wir beispielsweise einen Fonds im Angebot, der in die Zukunftsbranchen Energie, Versorger und Telekommunikation investiert und aktuell die Morningstar-Höchstwertung „5 Sterne“ trägt“, so Clodius.

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