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Grundlagen der Finanzplanung

Von Dr. Oliver Everling | 17.Mai 2008

Der erste Band der Handelsblatt-Buchreihe zum Financial Planning, „Grundlagen der Finanzplanung“ von Johannes Schütz und Rolf Beike befasst sich mit der aktuellen Ausgangslage, den Zielen und Methoden sowie insbesondere auch mit der Frage der Altersvorsorge (Schäffer-Poeschel Verlag Stuttgart, www.schaeffer-poeschel.de, ISBN 978-3-7910-2781-4). Das handliche Buch mit 167 Seiten führt in die Materie ein.

Die Aussagen zur demografischen Entwicklung, zu mehr Eigenverantwortung und Selbsthilfe am Anfang des Buches legen die Grundlage für die späteren Kapitel, die schließlich in Argumenten für die Schließung der zu erwartenden Versorgungslücke im Alter münden. Die private Altersvorsorge wird als zentrales Ziel der Finanzplanung vorgestellt. Vollständigkeit, Vernetzung, Individualität, Richtigkeit, Verständlichkeit, Dokumentationspflicht, Einhaltung der Berufsgrundsätze werden als Grundsätze der Finanzplanung aufgelistet.

Obwohl das Buch sehr zur Freude von Banken und Finanzberatern dem Leser alle Argumente liefert, um diese aufzusuchen, sich ausführlicher beraten zu lassen und für die Erreichung seiner individuellen Ziele geeignetere Finanzprodukte nachzufragen, darf das Buch nicht mit einem Werbeträger von Finanzdienstleistern verwechselt werden. Es enthält vielmehr auch alle Bemerkungen, die den Leser für eine kritische Reflexion von Anlageempfehlungen sensibilisieren.

So unterstreicht das Buch auch die Interessenkonflikte, in denen sich die Beratung von Anbietern und Vermittlern vollzieht. Jedem Neuling auf dem Gebiet der Finanzplanung ist dringend zu empfehlen, die im Buch gegebenen Ratschläge im Umgang mit Finanzdienstleistern zu beherzigen, z. B. bei Beratungsgesprächen stets eine zweite Person mitzunehmen oder die Angebote von Banken und Versicherungen durch einen Finanzplaner beurteilen zu lassen, dessen Honorar nicht an Umsatz oder Produktverkauf gekoppelt ist.

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